小摩：维持邮储银行增持评级 目标价升至7.2港元

发布时间：2025-07-06 19:43:48 来源：学如不及网 作者：综合

小摩发布研究报告称，小摩维持（01658）“增持”评级，维持纳入去年第四季业绩后，邮储银行元将2022/23年盈利预测下调0.4%及2.1%，增持至港目标价由7港元升至7.2港元。评级

报告中称，目标邮储银行的价升金融科技发展是转型的关键驱动力，有助实现更有效的小摩成本控制和信贷风险管理。而对选定的维持代理网点进行转型，以便他们能够开展贷款业务，邮储银行元也将成为公司收入增长的增持至港中期关键驱动力。

此外，评级该行认为邮储行收紧坏帐确认政策，目标提高贷款拨备水平，价升降低信用风险。小摩而公司结构性改善被低估，包括贷存比率上升、手续费收入增成本效率改善。

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